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2020年美国CFA特许金融分析师考试指南(附考试要求+流程+费用+难度+注意事项)

2020年美国CFA特许金融分析师考试指南(附考试要求+流程+费用+难度+注意事项)

    Chartered Financial Analyst,简称CFA,中文称为特许金融分析师。CFA考试是国际通行的金融投资从业者专业资格认证,考过后的证书是美国以及全世界公认金融证券业最高认证书。即使CFA不是法定的资格证书,没有CFA也可以从事金融分析的相关工作,但拥有了CFA也许能够稍稍加分,加在名字后面显得更专业一些,所以很多从事或者准备进入金融领域的同学都会考个CFA,所谓技多不压身嘛。那么,CFA考试难度有多大呢?考试要求是什么?什么时候报名?考试费用是多少?以及有哪些注意事项呢?下面小编就为大家整理了一篇最新最全面的美国CFA特许金融分析师考试指南,包含考试要求、流程、费用、难度和注意事项,满满的一篇干货,快来GET吧!

封面图来自于unsplash,版权属于Green Chameleon

CFA特许金融分析师考试指南

CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称,1947年成立,70多年来CFA资格认证遍布全球100多个国家,服务于全球各个金融行业,CFA一直在全区范围内建立并倡导遵守至高的行业准则。

CFA是证券投资与管理界的一种职业资格认证,被全球170多个国家雇主的认可,是一项私人机构认证的专业资格。不同于Series 7、66等证券相关的从业资格证,CFA并非为必需的法定资格,没有CFA也可以从事金融分析的相关工作,但拥有了CFA能够稍稍加分,加在名字后面显得更专业一些。

CFA特许金融资格认证有人通常就职于投资公司、互惠公司、证券公司、投资银行等。或成为私人财富经理,据CFA协会统计:在欧美国家,获得CFA头衔人的薪资普遍比同行高出20%。

一般来说,金融专业的同学们对CFA并不陌生,甚至是非金融专业的同学们肯定也是对CFA早有耳闻,因为CFA考试并不要求非得是金融专业的,所以不管是金融专业还是非金融专业的,只要达到要求都能考。

CFA报考人群要求

希望参加CFA考试并首次注册I级考试的个人必须拥有国际旅行护照。 此外,还必须满足以下条件之一:

  • 已获得学士学位(或同等学历),或已进入学士学位课程的最后一年;

  • 积累了4000个小时(如果你是全职工作,则大约为两年)适用的专业工作经验(不需要与金融投资有关)。

从上面的考试要求可以看出,CFA的报考要求不同于CPA,无论考生在大学所修的专业是否与CFA内容相关、无论所具备的资历和背景与金融是否相关,都可以报名参加CFA的考试。

CFA考试内容

CFA考试分为一、二、三级三个Level,考过前一个Level,才能参加下一个Level的考试,也就是说每年只能报考一个阶段的考试。

第一级考试每年6月和12月各举行一次,6月正是毕业季,事情比较多,如果觉得时间不够的话,可以选择12月份的那场考试;第二级及第三级考试每年均于6月同时举行一次,这个没选择,计划好看书,去考试即可!

【书籍推荐】:考试用书推荐用Kaplan的CFA Notes,比CFA原本的课本要薄很多,Kaplan内容整理的不错,言简意赅,每个Chapter后面都有Summary和习题,每个Level的考试,看完Kaplan就差不多了。这里提供的购买网站是eBay,但是其他网站像Amazon也有售,大家进入网站,可输入关键字搜索购买即可。

课程推荐:像优质的培训网站Udemy上面就有很多关于CFA Courses,如果觉得自己看书搞不定的话,可以去买点课程系统的学习下,这些课程知识点和考点都会比较集中,跟着课程准备考试要轻松点。另外值得一提的是:通过注册Extrabux返利网,(Extrabux返利网是什么? 新用户注册立享$20的迎新奖励!)通过Extrabux链接去Udemy网站消费,可额外获得15%的超级返利。(支持多种提现方式)。

更多关于CFA考试的详细信息,大家可前往CFA Institute查看。

一级/Level 1:

  • 考试内容:CFA一级主要介绍各种金融产品以及相关的基本知识,话题覆盖面广,内容深度较浅,都是简单直白的题目,目的是让考生广泛的了解金融多个领域的知识,每个考点点到为止,多为了解和记忆。

                                  考试内容                           占比(考试权重)
道德和专业标准(Ethical and Professional Standards)                               15%
定量方法(Quantitative Methods)                               10%
经济(Economics)                               10% 
财务报告与分析(Financial Reporting and Analysis)

                               15%

企业融资(Corporate Finance)                               10% 
投资组合管理和财富管理(Portfolio Management and Wealth Management)                                6% 
股权投资(Equity Investments)                                11% 

固定收益(Fixed Income)

                                11% 

衍生投资(Derivative Investments)

                                 6% 
另类投资(Alternative Investments)                                 6% 
  • 考试形式:240道单选题(上午120道,下午120道)

  • 考试时间:每年6月和12月,上午3小时,下午3小时(中间午休1小时)

  • 考试难度:三颗星,但是有数据统计通过率为43%,可能很多是抱着试试的心态,并没有好好准备就去考试了。

注意: 在2021年,考试形式将从基于纸质的形式变为计算机的形式,并且会减低题目数量,原来是240个题目,2021年将变为180个问题。 也是分为上下午考试,从原来的3小时变为2小时15分钟。

二级/Level 2:

  • 考试内容:在一级的基础上,CFA二级注重于主要金融产品的应用和分析,主要侧重于金融资产的估值。考的内容都差不多,只是占比有略微的变化,还有考试形式也变了。

                                 考试内容                               占比(考试权重)
道德和专业标准(Ethics)                               10%-15%
定量方法(Quantitative Methods)                               5%-10%
经济(Economics)                               5%-10%
财务报告与分析(Financial Reporting & Analysis)                               10%-15%
企业融资(Corporate Finance)                               5%-10%
股权(Equity)                               10%-15%
固定收益(Fixed Income)                               10%-15%
衍生投资(Derivatives)                               5%-10%
另类投资(Alternative Investments)                               5%-10%
投资组合管理和财富管理(Portfolio Management and Wealth Management)                               5%-15%
  • 考试形式:形式变成了Item Set。上午10套题,下午11套题,其中18套题每套含6小题,3套题每套含4小题,总共120道小题 (记得以前是20套题,每套题含6小题,共120道),有的童鞋担心案例套题的第一题不会做会不会影响后续的答题,其实不必担心,CFA比较好的是,一个Set的6小题答案不相互影响,也就是说即使有几道题不会做或做错,也不影响其他小题的解答,每道小题都是独立存在的。

  • 考试时间:每年6月,上午3小时,下午3小时(中间午休1小时)

  • 考试难度:五颗星,但是统计显示通过率比level 1要高些,通过率为45%,可能是因为参加考试的人因为通过了level 1,所以在准备level 2的考试的时候,更加努力。

三级/Level 3:

  • 考试内容:CFA三级考试侧重于投资组合和资产管理,注重知识点的综合运用和总体评估。看了占比也知道,投资组合管理和财富管理(Portfolio Management and Wealth Management)这块占比达到40%。所以在准备考试的时候着重准备哦!

                                 考试内容                               占比(考试权重)
道德和专业标准(Ethics)                               10%-15%
定量方法(Quantitative Methods)                               ---------
经济(Economics)                               5%-10%
财务报告与分析(Financial Reporting & Analysis)                               ---------
企业融资(Corporate Finance)                               ---------
股权(Equity)                               10%-15%
固定收益(Fixed Income)                               15%-20%
衍生投资(Derivatives)                               5%-10%
另类投资(Alternative Investments)                               5%-10%
投资组合管理和财富管理(Portfolio Management and Wealth Management)                               35%-40%

  • 考试形式:上午部分的考试形式为Essay(简答题),约有8-12道大题,每题有多个小问,有的问题可以用简单的一两句话来回答,有的题目需要多作一些具体分析。一般来说写的越多,答的点可能就会越全;但另一方面,时间非常有限,没办法每道题都长篇大论,所以需要找一个平衡点。下午部分类似于二级考试形式,有11套题目,其中8套每套含6小题,另外3套每套含4小题,总共60小题(记得以前是10套大题每套含6小题)。

  • 考试时间:每年6月,上午3小时,下午3小时(中间午休1小时)

  • 考试难度:四颗星,通过了一二级考试,第三级别考试当然更加的在意,所以level 3 的通过率是最高的,56%。

CFA考试费用

参加CFA考试,首先有一笔450美元的一次性CFA注册费。此外,每次注册参加考试时,你都必须支付考试费。 CFA研究所有设置,标准和较晚的注册截止日期,费用在标准和较晚的时间注册有所不同。

  • 提前注册费(Early Registration Fee)为700美元;

  • 如果你在标准截止日期(Standard Registration Fee)之前注册,则需要支付$ 1,000。

具体详情,可点击这里前去查看。

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图片来自于CFA Institute官网,版权属于原作者

CFA考试流程

了解完,以上内容,相信大家对CFA考试的流程都应该清楚了,总结起来就是:

1. CFA Institute官方网站注册

2. 按照自己选择报考的时间去缴费报考

3. 准备考试

4. 参加考试

5. 等待成绩公布(考完试后1-2月会出成绩,发到注册的邮箱。12月考的,大概1月底通知;6月份考,大概7月底8月初通知)

6. 考完三级+满48个月和投资相关的工作经验+推荐信,就可以申请成为CFA Charterholder了。

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图片来自于CFA Institute官网,版权属于原作者

CFA考试相关问题及注意事项

1. CFA适合哪些人群去考?

CFA的内容主要侧重于投资分析,适合需要运用到对金融产品/资产进行分析或研究的工作岗位。个人认为,对于在校学生,非常建议本科毕业那年就可以开始报名参加一级考试,主要原因有:

  • level 1 比较全面、综合地介绍了各类金融领域,非常适合入门;

  • 完成CFA三级的考试最快也要两年半,可以尽早开始准备;

  • 对于金融专业的学生,很多level 1的知识其实在课堂中已经学过了,所以很容易上手;而对于非金融专业的学生,level 1能够帮助你快速的入门,尽早系统性地学习金融领域,对于转专业很有帮助。

2. 哪些人群不需要考CFA?

不是所有的金融从业者都需要CFA。CFA不是一个从业资格证,CFA只是帮你提升或认证金融分析水平的一块“镀金层”。如果现在或未来希望从事的工作与投资分析不太相关,那么就没有必要非要大费周折去考CFA,毕竟考试需要投入大量的时间和精力,当然还有高昂的报名费和考试费。

3. 注册后可以推迟CFA考试吗?

在特定情况下(主要是与医疗原因有关)注册后,你才可以推迟CFA考试。想要退款的话,前提是在注册后三天内退款,否则不会退款,如果交费没有去参加考试,下次想要再考则必须重新注册交费。在注册报名之前,请确保自己的时间!

  • 如果你有一份全职工作,在注册之前,请查看你的每周时间表,并考虑可以实际预留哪些时间来准备考试。谨慎起见,如果考试时间不超过六个月,请考虑以后再参加。

  • 如果你仍在上大学,请在注册之前考虑进行竞争性学习或其他优先事项(例如实习或找工作)的安排。

如果你决定参加考试,请在早期注册期间注册,早期注册报名还能有优惠(前面已提到)!

温馨提示

  • 备考时间不要拉的太长,用一两个月集中起来备考效果更好,另外留十来天左右复习+做习题,刷题也很重要,看看自己的熟练度和掌握度如何,及时查漏补缺。

  • 一定要注意看好自己考试的场地,不要搞错了,另外给自己留够充足的时间,去应对各种可能性,比如堵车等等突发情况。

  • CFA考试时间太长,中间午休一定要吃饭,但也不要太饱否则会困,大概吃个七八分吧,带点面包、巧克力、香蕉、功能性饮料。

最后,为大家附上几篇美国实用的考试指南,需要的自取哦~

美国保险经纪人执照考试指南(附流程+费用+培训+考试试题+书籍推荐)

美国税务师申请及美国注册税务师考试指南-教材,培训,课程,就职等各类相关问题都有!

美国房地产经纪人资格证怎么考?房地产经纪人考试流程、课程、培训、费用等问题一网打尽!

以上就是本篇的所有内容,预祝大家考试顺利~~

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2020-09-01 20:47276

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